Medida busca preservar valores que possam ser usados no ressarcimento da vítima; investigação aponta esquema de falso investimento e movimentações bilionárias
A Justiça determinou o bloqueio de pelo menos 54 contas bancárias relacionadas à investigação de um golpe que teria causado um prejuízo superior a R$ 37 milhões a uma mulher de 70 anos no Rio Grande do Sul. A medida tem como objetivo preservar valores que possam ser recuperados e posteriormente utilizados para tentar ressarcir a vítima.
O caso está relacionado à Operação Criptoabate, deflagrada pela Polícia Civil gaúcha para investigar uma organização suspeita de aplicar golpes por meio de uma falsa plataforma de investimentos. A investigação aponta que a vítima teria sido convencida a transferir grandes quantias sob a promessa de investimentos e retornos financeiros.
O caso chama atenção não apenas pelo valor do prejuízo individual, mas também pela dimensão financeira identificada pelos investigadores. A apuração encontrou mais de R$ 30 bilhões em transações de pessoas físicas e jurídicas ligadas à investigação, embora esse volume não represente necessariamente dinheiro proveniente do golpe contra a idosa.
Como a vítima teria sido convencida
Segundo a investigação, o golpe começou com a inclusão da mulher em grupos de mensagens que aparentavam ser comunidades voltadas ao estudo e ao mercado financeiro.
Dentro desses grupos, os suspeitos utilizariam perfis que se apresentavam como especialistas, assistentes e investidores. As conversas eram estruturadas para criar uma aparência de legitimidade e transmitir segurança à vítima.
Ela recebia informações sobre supostas oportunidades de investimento, análises de mercado e resultados aparentemente positivos.
Com o passar do tempo, os aportes teriam aumentado.
A investigação aponta que a mulher chegou a retirar recursos de uma corretora legítima para direcioná-los à estrutura utilizada pelos criminosos, sem saber que estava sendo enganada. O dinheiro, segundo a polícia, teria origem em herança e investimentos pessoais.
O golpe teria continuado mesmo depois da tentativa de saque
A fraude teria avançado para uma segunda etapa quando a vítima tentou retirar o dinheiro.
Segundo a investigação, os criminosos teriam informado que os recursos estavam bloqueados e passaram a exigir novos pagamentos para supostamente liberar o patrimônio.
As cobranças seriam apresentadas como taxas, impostos ou valores necessários para concluir a retirada dos investimentos.
A cada novo pagamento, surgiria uma nova exigência.
Esse mecanismo teria levado a vítima a continuar transferindo dinheiro na tentativa de recuperar os valores que acreditava estarem aplicados.
A dinâmica é conhecida internacionalmente como “pig butchering”, expressão usada para descrever golpes em que criminosos constroem uma relação de confiança com a vítima antes de convencê-la a realizar transferências cada vez maiores.
Investigação encontrou outras possíveis vítimas
O caso não estaria restrito à mulher que perdeu os R$ 37 milhões.
Durante a investigação, a Polícia Civil identificou pelo menos 140 possíveis vítimas inseridas em ambientes digitais relacionados à mesma dinâmica.
Os investigadores também encontraram indícios de outras fraudes que podem estar relacionadas às estruturas financeiras investigadas.
A dimensão da apuração levou os investigadores a analisar não apenas os responsáveis pela abordagem das vítimas, mas também empresas e pessoas que poderiam ter participado da movimentação e ocultação dos recursos.
Contas foram bloqueadas para tentar recuperar o dinheiro
O bloqueio judicial das contas representa uma das principais frentes para tentar recuperar parte do patrimônio perdido.
A medida impede que os valores existentes nas contas atingidas sejam movimentados livremente enquanto a Justiça analisa a situação e a investigação avança.
O objetivo é preservar recursos que possam ter relação com o esquema e, posteriormente, permitir eventual ressarcimento da vítima, conforme as decisões judiciais e o resultado da investigação.
Isso não significa, porém, que os R$ 37 milhões já tenham sido recuperados.
O bloqueio de contas não equivale à recuperação integral do dinheiro. Os valores precisam ser localizados, rastreados e vinculados ao patrimônio obtido de forma ilícita para que possam eventualmente retornar à vítima.
Empresas de criptoativos aparecem na investigação
A investigação também identificou empresas que atuariam na movimentação de criptoativos.
Segundo a Polícia Civil, três proprietários de empresas que trabalham com esse tipo de operação estão entre os alvos das medidas judiciais.
A suspeita é de que estruturas empresariais tenham sido utilizadas para movimentar parte dos recursos obtidos por meio das fraudes.
O rastreamento de criptomoedas é uma das frentes da investigação porque parte do dinheiro teria sido convertida em ativos virtuais depois de passar por diferentes contas e empresas.
A estratégia dificulta o rastreamento tradicional do dinheiro, mas não impede necessariamente sua investigação. A Polícia Civil utiliza análise financeira e técnicas de rastreamento de ativos virtuais para tentar identificar o caminho percorrido pelos valores.
Gerente de banco também é investigada
Outro elemento que chama atenção na investigação é a presença de uma gerente de banco entre os alvos da operação.
De acordo com a apuração policial, dos 25 primeiros destinatários empresariais que receberam recursos transferidos pela principal vítima, 24 mantinham contas na mesma instituição financeira.
Depois de ingressarem nas primeiras contas, os valores teriam sido distribuídos para outras empresas e intermediários financeiros.
A investigação busca determinar o papel de cada pessoa e empresa na movimentação dos recursos e se houve participação consciente no esquema criminoso.
Até que haja conclusão judicial, os envolvidos são tratados como investigados, e não como culpados.
Operação teve mandados no RS, SP e SC
A Operação Criptoabate cumpriu 10 mandados de prisão preventiva e 16 de busca e apreensão em diferentes cidades.
As medidas foram realizadas no Rio Grande do Sul, Santa Catarina e São Paulo. Ao todo, 18 pessoas são investigadas, sendo que oito são alvo de medidas cautelares diferentes da prisão.
A investigação começou depois que a vítima procurou a Polícia Civil para relatar o prejuízo.
Com a análise das movimentações bancárias e dos dados digitais, os investigadores passaram a identificar a estrutura utilizada para receber, distribuir e transformar os recursos.
A apuração já dura aproximadamente um ano e seis meses e reúne análise financeira, inteligência, investigação cibernética e rastreamento de ativos digitais.
Golpe revela risco de falsas plataformas de investimento
O caso expõe uma característica comum dos golpes financeiros modernos: o criminoso não necessariamente começa pedindo dinheiro.
Primeiro, cria-se credibilidade.
A vítima é inserida em grupos aparentemente profissionais, recebe informações sobre investimentos, acompanha supostos resultados e passa a acreditar que está diante de uma oportunidade legítima.
Quando a confiança está estabelecida, os valores transferidos aumentam.
O problema aparece quando a vítima tenta sacar o dinheiro. É nesse momento que começam as cobranças adicionais para supostamente liberar os recursos.
A recomendação das autoridades é desconfiar de plataformas que prometem retornos elevados, profissionais cuja identidade não possa ser verificada e principalmente de qualquer pessoa que exija novo pagamento para liberar um investimento que já deveria estar disponível para saque.
Investigação ainda pode revelar novos envolvidos
Com o bloqueio das contas e a análise do material apreendido, a Polícia Civil pretende avançar na identificação de outros integrantes do esquema, possíveis vítimas e patrimônio que possa ser recuperado.
O caso também mostra como golpes de falso investimento podem ultrapassar rapidamente a relação entre criminoso e vítima.
A investigação aponta uma estrutura que envolveria abordagem digital, movimentação bancária, empresas, criptomoedas e diferentes intermediários financeiros.
Para a mulher que perdeu mais de R$ 37 milhões, entretanto, a questão mais concreta permanece: quanto do patrimônio poderá ser efetivamente localizado e recuperado?
O bloqueio de mais de 50 contas representa uma tentativa de preservar recursos enquanto a investigação avança. Mas o ressarcimento dependerá da localização dos valores, das decisões judiciais e da comprovação da origem dos recursos bloqueados.
